Experten für Vermögensaufbau & Absicherung
Wir unterstützen dabei, finanzielle Potenziale zu erkennen – auf Basis solider Rücklagen und sinnvoller Absicherung.
Wir unterstützen dabei, Finanzen klar zu strukturieren, bestehende Verträge zu prüfen und Geldentscheidungen planvoll und zukunftsorientiert zu gestalten.
Statt auf veraltete Produkte setzen wir auf eine durchdachte Rücklagenstrategie und moderne, flexible Lösungen – so entsteht Struktur, die zu den persönlichen Zielen passt und langfristige Stabilität schafft.
In über 11 Jahren haben wir rund 1.000 Menschen dabei begleitet, mehr Übersicht und Klarheit in ihre finanzielle Planung zu bringen.
4,9/5 für Kundenzufriedenheit
Das Problem
Ganz unterschiedliche Menschen – aber alle haben dieselben Produkte. Dass da etwas nicht passt, ist klar.
Viele Menschen kommen zu uns, weil sie bisher fast ausschließlich Standardprodukte wie Lebensversicherungen, Bausparverträge oder Festgelder angeboten bekommen haben. Ihr Gefühl, dass das nicht optimal passt, trügt selten. Solche Angebote zeigen, dass viele Beratungsansätze noch sehr einseitig und wenig zeitgemäß sind.
Wir gehen anders vor: Wir analysieren gemeinsam, wie bestehende Verträge aufgebaut sind, wo sich Kosten reduzieren lassen – und wie sich finanzielle Ziele klarer strukturieren und besser planen lassen.
Branchenabhängig
Wer nur mit Ausschließlichkeitsvermittlern spricht, sieht oft nur einen Teil des Gesamtbildes. Erst wenn alle Finanzbereiche zusammengedacht werden, entsteht echte Ganzheitlichkeit.
Umsatzvorgaben
In vielen Finanzhäusern bestimmen interne Zielvorgaben, welche Produkte im Fokus stehen. Dabei bleibt oft unklar, ob diese Empfehlungen wirklich zu den individuellen Bedürfnissen der Kundinnen und Kunden passen.
Planung ohne Überblick
Eine strukturierte Einnahmen- und Ausgabenplanung wird in der Finanzberatung häufig unterschätzt. Dabei schafft sie Transparenz über Kosten und Spielräume – und bildet die Grundlage für fundierte finanzielle Entscheidungen.
Veraltete Konzepte statt moderne Strategien
Viele Finanzprodukte stammen aus einer Zeit, in der die Welt noch ganz anders funktioniert hat – mit hohen Zinsen, starren Produkten und kaum digitalen Möglichkeiten. Diese Strukturen sind in der Finanzwelt teilweise bis heute spürbar: langfristige Verträge, wenig Flexibilität und Ansätze, die nicht immer zu den modernen Anforderungen oder individuellen Lebenssituationen passen.
Ständig neue Gesichter
In vielen Beratungsstrukturen wechseln die Ansprechpartner häufig. Das erschwert eine langfristige Begleitung und führt oft dazu, dass Themen eher punktuell betrachtet werden.
Die Wahrheit ist: Viele Menschen sparen regelmäßig – aber kaum jemand weiß genau, wie effizient das eigene Geld wirklich arbeitet.
In Deutschland liegen mehrere Billionen Euro auf Girokonten, Sparbüchern und in langfristigen Versicherungen. Viele Menschen nutzen diese Wege, weil sie vertraut und vermeintlich sicher erscheinen – dabei gibt es heute zahlreiche moderne Alternativen.
Moderne Strategien ermöglichen es, Vermögen breiter zu streuen und flexibler auf Veränderungen zu reagieren. Wer regelmäßig seine bestehenden Verträge prüft, kann erkennen, ob sie noch zu den eigenen Zielen und Vorstellungen passen.
Oft fehlt es nicht am Sparwillen, sondern an Transparenz und Vergleichsmöglichkeiten. Viele bestehende Lösungen stammen aus einer Zeit, in der andere Rahmenbedingungen galten. Heute lohnt es sich, die eigene Finanzstruktur neu zu bewerten und gegebenenfalls anzupassen – für mehr Flexibilität und Übersicht.
Ziel ist es, Klarheit über die eigene Finanzplanung zu gewinnen und Strategien kennenzulernen, die zu den persönlichen Zielen und Lebenssituationen passen.
So entsteht langfristige Stabilität – ohne unnötige Komplexität.
Unsere Lösung
Branchenunabhängige Finanzstrategien mit klarer Struktur und modernem Ansatz.
Detaillierte Einnahmen-Ausgaben-Planung
Im ersten Termin – direkt nach dem 15-minütigen Kennenlerngespräch – steht die individuelle Finanzsituation im Mittelpunkt. Gemeinsam werden persönliche Ziele besprochen, realistische Etappen definiert und die aktuelle Struktur transparent dargestellt.
Dabei betrachten wir Einnahmen und Ausgaben, prüfen vorhandene Budgets und entwickeln einfache Wege, um mehr Klarheit und Übersicht in die eigene Finanzplanung zu bringen.
Auf Wunsch kann ein 2-Konten-Modell eingerichtet werden, um feste Ausgaben von variablen Kosten zu trennen und die Organisation der Finanzen zu vereinfachen.
Digital & persönlich in Uelzen
Wir sind in Uelzen persönlich erreichbar – und ebenso vollständig digital. Ob Online-Terminbuchung, Kommunikation über WhatsApp, Beratung via Microsoft Teams oder digitale Unterschriften.
Im persönlichen Kundenportal stehen alle wichtigen Unterlagen zur Verfügung – Verträge, Dokumente, Post und Planungsübersichten – inklusive Einnahmen- und Ausgabenübersicht.
Wichtiger Versicherungscheck
Bestehende Versicherungen werden gemeinsam auf Nutzen, Kosten und mögliche Überschneidungen geprüft.
Dabei wird transparent dargestellt, ob Verträge veraltet sind, sich inhaltlich doppeln oder besondere Lebenssituationen eine Anpassung sinnvoll machen.
Ziel ist eine Absicherung, die strukturiert, nachvollziehbar und passend zur individuellen Situation gestaltet ist – ohne überflüssige Kosten und mit klar definiertem Schutz.
Richtig sparen heißt, Geld für dich arbeiten zu lassen
Richtig sparen bedeutet: Geld bewusst zu strukturieren – statt planlos zu parken.
Gemeinsam wird geprüft, welche Spar- und Anlageformen zu den persönlichen Zielen passen, und daraus entsteht ein klar gegliedertes Konzept: Rücklagen für Notfälle, Lösungen für größere Anschaffungen und Strategien, die langfristig Stabilität und finanzielle Planungssicherheit schaffen.
Dabei wird analysiert, wo vorhandene Mittel aktuell ungenutzt sind, und wie sich diese sinnvoll aufteilen lassen – mit ausreichend Liquidität für Sicherheit, klar definierten Rücklagen für Planbarkeit und einer zukunftsorientierten Anlagestruktur. Ergänzend werden mögliche staatliche Förderungen berücksichtigt, um bestehende Chancen bestmöglich zu nutzen.
So entsteht ein durchdachtes, flexibles und modernes Konzept, das sich an das Leben anpasst – nicht umgekehrt.
Beratungsablauf
So läuft’s ab, wenn wir zusammenarbeiten
Wir sind Felix & Nico!
Wir wollen Vermögensaufbau so einfach machen, dass es jedem gelingt.
Aus über 1.000 Beratungen wissen wir:
Die Grundlagen guter Finanzplanung werden oft unterschätzt – dabei sind sie das Fundament für Stabilität und Gelassenheit im Alltag.
Denn finanzielle Gesundheit ist kein Luxus:
👉 Wenn das Geld nicht stimmt, gerät vieles ins Rutschen.
Beziehungen, Gesundheit, Zufriedenheit – all das hängt enger mit finanzieller Stabilität zusammen, als viele denken.
Gerade Familien und Berufstätige haben im Alltag genug um die Ohren: Job, Kinder, Termine. Kaum jemand hat Zeit, sich stundenlang mit Finanzen zu beschäftigen.
Genau deshalb sind wir da – damit Finanzthemen einfach verständlich werden und Entscheidungen leichter fallen.
13 Jahre
Erfahrung
800+
betreute Kunden
100%
Branchenunabhängig
FAQ & Ratgeber
Alles, was du über unsere Zusammenarbeit wissen solltest.
Wie läuft ein Beratungstermin ab?
Im Erstgespräch lernen wir dich und deine Situation kennen. Wir klären deine Ziele, prüfen erste Einsparpotenziale und besprechen die nächsten Schritte. Auf dieser Basis entwickeln wir ein individuelles Konzept, das wir dir im zweiten Termin vorstellen.
Wenn dir unser Vorschlag zusagt, setzen wir die Strategie gemeinsam um. Danach prüfen wir mindestens einmal im Jahr, ob Anpassungen sinnvoll sind – oder ob alles wie geplant weiterlaufen kann.
Ich bin mir unsicher, ob ein Termin für mich infrage kommt.
Wenn du ein festes Einkommen hast und Steuern zahlst, unterstützen wir dich – egal ob als Angestellter, Selbstständiger oder Unternehmer. Und wenn du dir unsicher bist, ob und wie wir dir helfen können: Buche einfach ein kostenloses Erstgespräch. Gemeinsam finden wir es heraus.
Was kostet eine Finanzberatung bei euch?
Unsere Vergütung erhalten wir in Form von Courtagen, die direkt von den Produktanbietern gezahlt werden. Diese Kosten sind bereits in den Produkten eingerechnet – genau wie bei Vergleichsportalen oder Robo-Advisors. Entscheidest Du Dich gegen eine Zusammenarbeit und regelst das Thema selbst, entstehen für Dich keinerlei Kosten.
Wie lange dauert eine Beratung und wo findet diese statt?
Das Online-Erstgespräch dauert in der Regel 30–45 Minuten. Die weitere Beratung kann je nach Thema etwas länger sein. Du entscheidest, wie sie stattfindet: bequem digital per Video-Call oder persönlich vor Ort in unserem Büro in Uelzen.
Was muss ich für den Beratungstermin vorbereiten?
Für das Erstgespräch brauchst du keine Unterlagen. Wichtig ist jedoch, dass du dir Gedanken über deine Wünsche und Ziele machst – also, wo deine Reise hingehen soll. Hilfreich ist es außerdem, wenn du deine Einnahmen und Ausgaben kennst. Alles Weitere klären wir gemeinsam im Gespräch und entscheiden dann, welche Unterlagen sinnvoll sind.
Was unterscheidet euch von anderen Finanzberatern?
Viele Finanzberater arbeiten mit festen Vorgaben ihrer Bank, Bausparkasse oder Versicherung. Wir dagegen sind branchenunabhängig und kombinieren Lösungen aus verschiedenen Bereichen, sodass für dich ein abgestimmtes Konzept entsteht. Dazu hast du bei uns einen festen Ansprechpartner, der dich langfristig begleitet: keine wechselnden Berater, kein Verkaufsdruck. Und: Du entscheidest, wie die Beratung läuft – persönlich in Uelzen oder komplett digital.
